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投顾业务如何破局?平安证券探索券商版“买方投顾”,首次公开“客户经营方法论” [复制链接]

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      在演讲中,时京讲述了平安证券“科学投顾”业务2019以来的策略观点,以及各个对应时段里所提供的金融产品配置方案。
      
      据介绍,平安证券财富顾问中心构建了立足于买方研究的投研团队,该团队在研究方法上,通过股票、债券、商品、外汇资产的综合研究,发现彼此之间的联动关系,并根据其所反映出的利率、通胀的真实属性,刻画经济周期和金融周期,力求实现前瞻性的预判。基于买方研究团队对于市场环境的判断,公司总部层面安排统一的资产配置策略与产品配置排期,力争实现“看对到做对”,将策略研究成果向下传导,直至影响客户的账户。
      
      据悉,在这样一个从研究到业务的链条中,平安证券充分发挥科技优势,将智能分析决策、系统化管理和数据的可视化呈现贯穿于研究和服务,使得业务运作更加顺畅。在研究环节,投研团队借“量法决策+投研系统”辅助投资标的筛选和投资策略的检视;在客户服务环节,公司总部运用知识库及业务管理系统为一线投资顾问赋能,并在前端为客户创造更好的数字化体验。
      
      关于金融市场的投资机会,时京表示,权益资产是未来中国最具吸引力的资产之一,但随着资本市场改革、外资进入A股,市场的定价效率会大幅提升,投资难度也在加大。未来,好股票和优质管理人将是个人投资者的重要选择。他举例谈到,1960年代巴菲特解散了自己的合伙投资企业,将投资者转给了与其投资理念相近的威廉·罗恩,后者成立了红杉基金,坚持价值投资、长期投资,为投资者创造了巨大的价值。巴菲特所践行的投资理念就是投资于好股票,以及信赖优质的管理人。对于普通投资者而言,选择正确的方向并坚持长期投资,是最为行之有效的投资策略。
      
      时京强调,证券公司的投资顾问服务应该定位为一项买方服务,而不是传统的以荐股为逻辑的一次性买卖。所谓买方服务,指的是证券公司站在买方的角度,帮助客户进行投资方案的设计、投资工具的匹配和交易的实现,最终以客户账户的收益表现作为衡量业务成效的标准。基于买方立场的投资顾问服务,既强调投资建议的可操作性,也强调咨询服务的持续性。此外,平安证券注重运用金融科技手段,帮助客户解析账户收益和风险来源,并辅以投资者教育和专业投顾服务,着眼长期,改善客户的投资行为模式,力求实现资产的长期增值。
      
      在金融业开放、资管新规等多重条件的共同作用下,金融市场的宏观要素和微观结构都发生了可观的变化,证券行业不断适应外部环境变迁并加快传统业务转型。如今,投资顾问业务的价值显著强化,同时也被赋予了新的内涵,向全账户、全资产的“大投顾”迈进。时京认为,基于权益资产的投资顾问服务,是证券公司区别于其他财富管理机构的核心优势之一,对标一流买方资产管理机构,帮助客户选择好股票、优质管理人,用专业的研究和服务去赢得客户的信任,才是对“买方”的最佳诠释。
      
      近年来,财富管理已成为各大券商传统经纪业务转型升级的核心抓手。在取得互联网转型先发优势的基础上,平安证券零业务加大客户经营力度,努力从传统经纪业务向交易与投资并重的模式转型,贯彻“以客户为中心”的业务思想,并建立了以“科学投资”为基本理念的客户服务体系和以“买方服务”为行动指南的财富管理业务执行体系。
      
      借助AI、大数据分析等多项科技成果,平安证券在2018年推出了“科学投顾”,初期以股票类为核心,逐步扩展金融产品和投资工具,为客户提供覆盖投前账户分析、投中股票及产品综合配置建议、投后账户管理的全流程服务。截至目前,“科学投顾”已服务六万多名签约客户,服务资产规模超350亿元,有力地推动了公司传统经纪业务向财富管理转型。(CIS)
      
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